DNB: aanpak witwassen banken moet gerichter via risicoprofiel
Bij de aanpak van witwassen in de financiële sector zouden banken en andere financiële instellingen "een meer risicogebaseerde benadering" moeten kiezen, stelt De Nederlandsche Bank (DNB) in een rapport. Dat betekent dat banken in de toekomst beter moeten weten wie van hun klanten mogelijk kwaad in de zin hebben.
Als banken meer inzicht hebben in het risicoprofiel van hun klanten is "een beperkte inzet" afdoende in het geval van lage risico's, wat weer "ruimte biedt om meer capaciteit en aandacht te richten op de hogere risico's", stelt de DNB. Dit beter in kaart hebben, zorgt er ook voor dat minder klanten onnodig geweigerd of uitgesloten worden van het betalingsverkeer.
De DNB ziet erop toe dat banken zich houden aan de Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Wwft). In de afgelopen jaren werden ernstige tekortkomingen geconstateerd in de sector. Meerdere financiële instellingen werden op de vingers getikt wegens een gebrekkig toezicht op witwassen, zoals Rabobank, ABN AMRO en ING. Zo waren er tekortkomingen als het ging om het melden van ongebruikelijke transacties.
Inzet technologie
Bij het in kaart brengen van risico's kunnen banken wat betreft de DNB ook meer gebruik maken van bepaalde technologische innovaties, zoals het zogeheten 'machine-learning'. Dit is een vorm van kunstmatige intelligentie waarbij voorspellingen worden gedaan op basis van data. Er moeten dan wel waarborgen gelden op het gebied van onder meer privacy en non-discriminatie, aldus de DNB.
De toezichthouder bespreekt de knelpunten de komende maanden met vertegenwoordigers uit de financiële sector.
Bron: ANP
Gerelateerd
Triodos is van vermaning DNB over witwascontroles af
Triodos Bank is van een vermaning af, die De Nederlandsche Bank (DNB) eerder gaf om mogelijke tekortkomingen bij de bank in de strijd tegen witwassen.
Omgevallen vastgoedinvesteerder SIGNA onderzocht om witwassen
Justitie in Duitsland onderzoekt of het omgevallen vastgoedimperium SIGNA Gruppe zich schuldig heeft gemaakt aan witwassen. Dat bevestigt de openbaar aanklager in...
Opsporingsdiensten en OM legden fors meer beslag in 2023
De gezamenlijke inspanningen van het Openbaar Ministerie (OM) en opsporingsdiensten resulteerden voor 2023 in een beslagopbrengst van 363,5 miljoen euro. Dat is...
Brussel dwarsboomt gezamenlijke witwasaanpak Nederlandse banken
Brussel heeft een streep gezet door de opzet van het Nederlandse anti-witwasproject Transactiemonitoring Nederland (TMNL), een plan van Nederlandse banken om samen...
EU-kapitaalmarkttoezicht à la carte voor kabinet 'serieuze optie'
Minister van Financiën Steven van Weyenberg wil niet langer wachten met het overdragen van het toezicht op de kapitaalmarkt aan de Europese Unie. Nu een aantal EU-landen...