Sekswerker met goede boekhouding kan makkelijker zakelijke rekening openen
Het wordt voor sekswerkers die belastingaangifte doen makkelijker om een zakelijke rekening te openen. Voorwaarde is een goede boekhouding en ingeschreven staan bij de Kamer van Koophandel.
Dat is het belangrijkste resultaat van een serie rondetafelgesprekken tussen de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), banken, vertegenwoordigers van sekswerkers en toezichthouder DNB over het klantonderzoek dat banken moeten doen om risico's op witwassen te beoordelen. De NVB heeft de resultaten van die gesprekken verwerkt in een nieuwe standaard voor risicogebaseerd klantonderzoek bij sekswerkers.
Sekswerkers ondervinden nu vaak problemen bij het openen van een zakelijke bankrekening, omdat er veel met contant geld wordt afgerekend. Dat maakt het lastiger om te herkennen wanneer een betaling ongebruikelijk is en mogelijk te maken heeft met witwassen. Als een bank tijdens het klantonderzoek te weinig informatie heeft om risico's op witwassen goed in te schatten, mag die op grond van de Wwft geen bankrekening openen of in stand houden.
Standaard
De nieuwe standaard geeft aan dat banken voortaan de belastingaangifte van de sekswerker mogen gebruiken om te bepalen waar inkomsten vandaan komen. Als een sekswerker, naast een goede boekhouding en een inschrijving bij de Kamer van Koophandel, ook de aangifte voor de inkomstenbelasting kan aanleveren, vergemakkelijkt dat het openen van een zakelijke bankrekening.
Eerder bleek uit een artikel op Accountant.nl al dat de sekswerkbranche er, ondanks de legalisering, maar moeilijk in slaagt om helemaal bovengronds te opereren. Accountants, banken en autoriteiten houden afstand van de branche.
Gerelateerd
Nederlandse banken verbeteren beveiliging, na waarschuwingen over AI-model Mythos
Nederlandse banken geven gehoor aan de waarschuwingen van toezichthouders over AI-model Mythos. Banken in de eurozone moeten van de Europese Centrale Bank (ECB)...
Arbeidsinspectie houdt vier mensen aan op verdenking van miljoenenfraude met NOW-subsidie
De Opsporingsdienst van de Nederlandse Arbeidsinspectie heeft vier verdachten uit Den Haag aangehouden op verdenking van NOW-fraude. Vermoedelijk is ruim 8 miljoen...
Hoe was je wit, zonder al te veel last van poortwachters te hebben
Mijn huidige klus loopt bijna af; ik ben klaar voor een avontuur in het buitenland. Mijn ervaring met witwassen en het omzeilen van poortwachters geeft ideeën voor...
Pheijffer: Derdenbetalingen in handelsverkeer zijn witwasrisico
Het is niet gebruikelijk om betalingen voor leveranties te ontvangen van anderen dan de afnemers. Zulke derdenbetalingen kunnen een risico op witwassen opleveren.
Bloemenhandelaar en medewerkers verdacht van witwassen miljoenen
Een groothandelaar in bloemen en planten en twee medewerkers uit de gemeenten Zevenaar en Arnhem worden verdacht van het witwassen van tientallen miljoenen euro's.