Sekswerker met goede boekhouding kan makkelijker zakelijke rekening openen
Het wordt voor sekswerkers die belastingaangifte doen makkelijker om een zakelijke rekening te openen. Voorwaarde is een goede boekhouding en ingeschreven staan bij de Kamer van Koophandel.
Dat is het belangrijkste resultaat van een serie rondetafelgesprekken tussen de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), banken, vertegenwoordigers van sekswerkers en toezichthouder DNB over het klantonderzoek dat banken moeten doen om risico's op witwassen te beoordelen. De NVB heeft de resultaten van die gesprekken verwerkt in een nieuwe standaard voor risicogebaseerd klantonderzoek bij sekswerkers.
Sekswerkers ondervinden nu vaak problemen bij het openen van een zakelijke bankrekening, omdat er veel met contant geld wordt afgerekend. Dat maakt het lastiger om te herkennen wanneer een betaling ongebruikelijk is en mogelijk te maken heeft met witwassen. Als een bank tijdens het klantonderzoek te weinig informatie heeft om risico's op witwassen goed in te schatten, mag die op grond van de Wwft geen bankrekening openen of in stand houden.
Standaard
De nieuwe standaard geeft aan dat banken voortaan de belastingaangifte van de sekswerker mogen gebruiken om te bepalen waar inkomsten vandaan komen. Als een sekswerker, naast een goede boekhouding en een inschrijving bij de Kamer van Koophandel, ook de aangifte voor de inkomstenbelasting kan aanleveren, vergemakkelijkt dat het openen van een zakelijke bankrekening.
Eerder bleek uit een artikel op Accountant.nl al dat de sekswerkbranche er, ondanks de legalisering, maar moeilijk in slaagt om helemaal bovengronds te opereren. Accountants, banken en autoriteiten houden afstand van de branche.
Gerelateerd
Aanpak witwassen schiet te kort en raakt bonafide ondernemers
Strengere regels en verplichtingen voor poortwachters om witwassen tegen te gaan werken niet of nauwelijks, terwijl bonafide ondernemers steeds meer in hun bedrijfsvoering...
DNB: betere witwascontroles bij banken, sommige gaan achteruit
Banken controleren steeds beter of hun klanten geen geld witwassen, terrorisme financieren of sancties overtreden, meldt De Nederlandsche Bank (DNB). Tegelijkertijd...
Ministers willen toch al een verbod op contante betalingen boven drie mille
Minister Van Weyenberg van Financiën en minister Yeşilgöz-Zegerius van Justitie en Veiligheid hebben de Tweede Kamer in een brief laten weten door te willen gaan...
Boetes voor oud-bestuurders Payvision om witwaskwestie
Het Openbaar Ministerie legt twee voormalige bestuurders van betalingsverwerker Payvision boetes van meer dan een ton op, omdat zij jarenlang te weinig deden tegen...
Nieuwe risicodirecteur Volksbank, nieuwe ceo volgt
ING-bestuurder Saskia Hoskens wordt de nieuwe risicodirecteur bij de Volksbank. De bank presenteert naar verwachting op korte termijn ook een nieuwe ceo.