Minister Heinen vindt aanpak witwassen bij banken 'doorgeslagen'
De afgelopen jaren heeft de poortwachtersrol in Nederland niet goed gefunctioneerd, met name bij banken, schrijft minister Eelco Heinen van Financiën in een brief aan de Tweede Kamer. De antiwitwasaanpak van banken is in de praktijk "doorgeslagen", stelt hij.
Volgens het Openbaar Ministerie en De Nederlandsche Bank schoten verschillende banken in het verleden tekort in hun maatregelen om witwassen tegen te gaan, "waardoor criminelen via die banken hun geld relatief gemakkelijk en ongezien konden witwassen", aldus Heinen.
Maar de kostbare schikkingen tussen banken en het OM en ingrijpende hersteltrajecten hebben sindsdien geleid tot een "overreactie", zowel bij de sector als bij de toezichthouders. "De antiwitwasaanpak is daardoor in de praktijk doorgeslagen, met negatieve gevolgen voor burgers en ondernemers", meent de minister, die de aanpak van de banken "disproportioneel" noemt.
Nieuwe aanpak witwassen
Het kabinet komt daarom met een nieuwe anti-witwasaanpak, die de lasten voor bonafide ondernemers moet verminderen en tegelijk hogere drempels opwerpen tegen criminelen, om die uit het financiële systeem te weren.
Met name banken, maar ook andere poortwachters, maken onvoldoende gebruik van de risicogebaseerde benadering, terwijl de Wwft en de aankomende Europese nieuwe antiwitwaswetgeving deze ruimte wel bieden, zo stelt de minister, mede namens minister Van Weel van Justitie en Veiligheid, in de Kamerbrief. "Als poortwachters risicogebaseerd te werk gaan, dan zullen particulieren en ondernemers veel minder lasten ervaren."
Comfort
De beide ministers vinden dat hervormingen van het antiwitwasbeleid bij banken sneller moeten worden doorgevoerd, "gezien de negatieve gevolgen die bonafide klanten ervaren". Banken moeten zich meer richten op de grote witwasrisico's, stellen Heinen en Van Weel.
Daarvoor moeten ze wel "voldoende comfort" krijgen van toezichthouders om minder te kunnen en mogen doen bij lagere risico's. "Daarom gaan we de komende periode met banken, toezichthouders, FIU-Nederland, en opsporingsdiensten werken aan het hervormen van de risicogebaseerde aanpak en bespreken we maandelijks de vooruitgang."
Ook accountants
Naast de banken moet de risicogebaseerde aanpak ook bij andere poortwachters worden verbeterd, zoals bij advocaten, notarissen, makelaars en accountants.
Ook met die poortwachters, toezichthouders, FIU-Nederland en opsporingsdiensten wordt voortaan elk kwartaal overlegd "om te werken aan verbeteringen".
Gerelateerd
Oud-voetbalinternational moet jaar de cel in wegens witwassen
De rechtbank in Zwolle heeft oud-voetbalinternational Romeo C. veroordeeld tot achttien maanden gevangenisstraf, waarvan zes maanden voorwaardelijk, voor witwassen....
Rekenkamer: Anti-witwascontroles hebben grote gevolgen voor burgers, opbrengst is onbekend
Witwascontroles hebben grote gevolgen voor burgers en leiden tot hoge kosten voor banken, maar er is geen goed inzicht in de effectiviteit van de aanpak. Witwassen...
Wast een berg, kost een beetje
Hoe de Nederlandse opsporingsdiensten een wereldwijd witwasnetwerk blootlegden. Een inkijkje in een onderzoek waar een luchtje aan zat.
Op zoek naar de valse facturen
Het is inmiddels een populaire vorm van fraude: het cash-compensatiemodel. Onderzoekers van Avans Hogeschool brachten deze witwasmethode, waarbij criminelen bankje...
OM beboet Louis Vuitton voor tekortschietende witwascontroles
Het Openbaar Ministerie heeft de Nederlandse tak van modehuis Louis Vuitton een boete van 500.000 euro opgelegd, voor overtredingen van de Wet ter voorkoming van...