Rabobank vraagt DNB om meer tijd voor opruimen witwasdossier
De Rabobank heeft toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) om meer tijd gevraagd voor het op orde brengen van klantendossiers. Dat komt naar voren bij de presentatie van de halfjaarcijfers van de bank.
Eind 2021 kreeg de Rabobank van DNB de opdracht om tekortkomingen in de naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) op te lossen. DNB startte ook een 'punitief handhavingstraject' en deelde al een boete uit. Ook werden aan de bank aanvullende eisen opgelegd.
Het op orde krijgen van de klantendossiers heeft volgens de bank "de hoogste prioriteit", maar het moet in een "dynamische context van het hoge tempo van sancties tegen Rusland, krappe arbeidsmarktomstandigheden en nieuwe regelgeving". Daarom heeft de bank aan DNB gevraagd om verlenging van de deadline, die nu nog gesteld is op medio december 2023.
Ondertussen heeft de Rabobank al duizenden extra medewerkers aangetrokken om zaken te herstellen. Op de afdeling klantonderzoek werken nu liefst 6400 mensen.
Stijgende kosten
Het witwasdossier hangt "als een deken boven het halfjaarresultaat", zo schrijft het FD. De Rabobank zag de nettowinst met ruim een kwart dalen naar bijna 1,6 miljard euro. De kosten stegen met bijna tien procent, vooral door het aantrekken van meer mensen en investeringen in ict rondom het witwasdossier.
Bovendien hangt de bank een onderzoek van het OM boven het hoofd, met mogelijke vervolging voor (oud)bestuurders, aldus het FD. Daarmee is ook bestuursvoorzitter Wiebe Draijer, die per 1 oktober vertrekt, "nog niet van de Rabobank af".
Sancties tegen Rusland
Ook het sanctiebeleid tegen Rusland vraagt om inzet van veel mensen, want alle transacties moeten naast de sanctielijst worden gelegd. Volgens topman Draijer ingewikkeld en nauwkeurig werk, "waar enorme boetes op staan als je het verkeerd doet".
De invloed van de oorlog is vooral zichtbaar in de kredietvoorzieningen, mede door de beslissing om Rusland de rug toe te keren. Rabobank was in Rusland vooral met dochterbedrijf DLL actief. Dat bedrijf houdt zich vooral bezig met lease- en financieringscontracten voor landbouwmachines.
Het betreffende leningenboek is volgens de huidige waarde goed voor ongeveer 400 miljoen euro. Zo'n 300 miljoen euro daarvan vreest Rabobank nooit meer terug te krijgen.
ABN Amro
Van de drie grootbanken heeft de Rabobank het meeste aan klantendossiers te herstellen, maar ook de andere banken hebben er veel menskracht in moeten steken. Het FD meldt dat ook ABN Amro de kosten van witwasonderzoek ziet oplopen.
Die bank zet nog eens 34 miljoen euro extra opzij voor het bestrijden van witwassen, na in het eerste kwartaal van dit jaar al vijftig miljoen extra in de controle van klantendossiers te hebben gestoken.
Gerelateerd
Amsterdamse groothandel in parfums waste 40 miljoen wit
Prestige Perfumes, een Amsterdamse groothandel in parfums en cosmetica, moet een boete van bijna 2 ton betalen, omdat via bankrekeningen van het bedrijf bijna 40...
Accountants en banken maken afspraken over informatieverzoeken
De NBA en de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) hebben nieuwe afspraken gemaakt rondom informatieverzoeken van banken aan accountants, in het kader van ‘Know...
FIU organiseert kennissessie over derdenbetalingen
De Financial Intelligence Unit (FIU) Nederland organiseerde recent een kennissessie voor accountants, waarin werd ingegaan op het begrip 'derdenbetalingen'. Daarbij...
Scandinavische bank Nordea beticht van witwassen van 3,5 miljard euro
De Deense politie beschuldigt de Scandinavische Nordea Bank ervan omgerekend circa 3,5 miljard euro te hebben witgewassen voor Russische klanten. Het gaat om een...
Banken herzien gezamenlijk antiwitwasproject om nieuwe wetgeving
Vijf Nederlandse banken die via een initiatief samenwerken om witwassen te bestrijden, gaan dit project herzien. Aanleiding is nieuwe Europese wetgeving die per...