Nieuws Vandaag

Volgens Marcel Pheijffer was ABN Amro 'te goedgelovig'

ABN Amro krijgt van De Nederlandsche Bank (DNB) opnieuw een boete wegens tekortschietende witwascontroles. Volgens hoogleraar en columnist Marcel Pheijffer blijkt uit de berichtgeving van DNB dat ABN Amro "te goedgelovig" is geweest.

Dat stelt Pheijffer tegenover de NOS. ABM Amro schikte vijf jaar geleden na een onderzoek door het Openbaar Ministerie al voor een bedrag van 480 miljoen euro met justitie wegens onvoldoende witwascontroles. Nu kwam daar nog 8,5 miljoen aan boete van DNB bovenop. "Een aantal jaren geleden krijg je zo'n tik om de oren en nu is weer de boel niet in orde", aldus Pheijffer.

In een uitzending van Nieuwsuur, naar aanleiding van de recente boete voor de bank, gaat de hoogleraar nader op de zaak in. Volgens Pheijffer heeft ABN Amro “nagelaten voldoende onderzoek te doen” en is daarmee de rol als poortwachter van de bank veronachtzaamd.

Teleurstellend

Pheijffer noemt het bij Nieuwsuur "zeer teleurstellend" dat de bank opnieuw een boete krijgt. "Compliance wordt te veel gezien als kostenpost", meent hij. Opmerkelijk was vooral dat de digitale systemen van de bank wel een aantal cases hebben gesignaleerd, maar daar is onvoldoende opvolging aan gegeven. "Ergens waar de mens een beoordeling moest maken, is het fout gegaan", meent Pheijffer.

Inmiddels kunnen banken zich meer richten op klanten met een hoog risico op witwassen of fraude en hoeven laagrisicoklanten minder aandacht te krijgen. Maar dat moet dan wel goed ingevuld worden, benadrukt Pheijffer. "Daar is het misgegaan."

Dief

Tegenover de NOS legt hij nog stelliger uit wat hij bedoelt met de goedgelovigheid van de bank. "Als je aan een dief vraagt of die gestolen heeft, dan weet je welk antwoord je krijgt. Als je aan je klant vraagt: overtreed je die sanctiewetgeving, gaat die cliënt dat niet toegeven."