Kleine ondernemingen kwetsbaar voor fraude
Kleine ondernemingen zijn bij uitstek kwetsbaar voor fraude, zo blijkt uit onderzoek door de Association of Certified Fraud Examiners.
Het onderzoek naar zogenoemde ‘occupational fraud' is gebaseerd op gegevens over 959 cases die zijn onderzocht tussen januari 2006 en februari 2008. De mediaan van de omvang van het verlies door de fraude bedroeg bij organisaties met minder dan honderd medewerkers $200,000. Dat is meer dan in enige andere categorie, inclusief de grootste organisaties.
Voor alle bedrijven samen bedraagt de mediaan $175,000. Meer dan een kwart van de fraudes gaat m een bedrag van minstens een miljoen dollar.
De meest voorkomende fraudetypen bij kleine ondernemingen betreffen gerommel met cheques en facturen.
Volgens het rapport verliezen Amerikaanse organisaties naar schatting zeven procent van hun jaaromzet aan fraude, ofwel circa $994 miljard.
Beroepsmatige fraude wordt het vaakst gepleegd door de boekhoudafdeling of het hogere management en doorgaans zijn de fraudeurs first-time offenders.
De meest voorkomende red flags zijn een luxe levensstijl die niet overeenkomt met het salaris boven de stand leven en financiële problemen.
Volgens de onderzoekers hebben anti-fraudemaatreelen zeker effect. De mediaan van het verlies bij organisaties die verrassingsaudits uitvoeren bedraagt $70,000, bij organisaties die dat niet doen is dat $207,000.
Nog effectiever dan audits en andere controlemaatregelen blijken echter tips van medewerkers, verkopers, klanten en andere bronnen.
Gerelateerd
Nederland is Europees koploper betaalkaartfraude
In 2025 zijn de verliezen door betaalkaartfraude in Nederland met 21 procent gestegen ten opzichte van 2024. Dat is de grootste stijging binnen de 18 Europese landen...
Aanhoudingen in fraudeonderzoek naar uitkeringen van gedetineerden
Begin september heeft de Opsporingsdienst van de Nederlandse Arbeidsinspectie twee mannen van 45 en 48 jaar aangehouden, wegens verdenking van valsheid in geschrifte,...
Ruim zeventig miljoen aan verdachte geldstromen in zorgsector Oost-Nederland
In de Oost-Nederlandse zorgsector zijn tussen 2020 en 2024 bijna 770 verdachte transacties geregistreerd. Daarbij ging het om geldstromen van in totaal ruim 71 miljoen...
Fraudehelpdesk ziet forse stijging phishing rond boekingssites
Het afgelopen halfjaar is het aantal gevallen van phishing rond boekingsplatforms sterk gestegen, met name rond Booking.com. Dat meldt de Fraudehelpdesk, die veel...
Staat riskeert honderden miljoenen schade door mogelijke fraude met exportkredietverzekeringen
De Nederlandse staat dreigt voor honderden miljoenen euro's aan schade op te draaien, door vermoedelijke fraude met exportkredietverzekeringen die via kredietverzekeraar...