DNB richt vizier op integriteit bankensector
In de financiële sector wordt nog altijd te weinig gedaan om criminele praktijken als witwassen, cybercrime en financiering van terroristen te voorkomen. De Nederlandsche Bank (DNB) vindt het nodig om in zijn toezicht ook volgend jaar extra aandacht te besteden aan integriteitsrisico's.
Bij ruim een derde van de dit jaar onderzochte banken, verzekeraars, trustkantoren en betaalinstellingen was het inschatten van de risico’s van dit soort misstanden slecht geregeld. Slechts 7 van de 170 instellingen hadden hun risicomanagement op het gebied van integriteit helemaal op orde. Het gaat er dan bijvoorbeeld om dat medewerkers een lijst hebben met kenmerken waaraan ze corruptie kunnen herkennen. Ook moeten sanctiereglementen, mogelijke belangenverstrengelingen en verdachte transacties goed in de gaten worden gehouden.
DNB presenteerde maandag een lijst met speerpunten voor het toezicht in 2016. De toezichthouder wil volgend jaar ook goed kijken naar de gevolgen van de lage rente voor pensioenfondsen. Die hebben het daardoor al enige tijd erg moeilijk. Een andere belangrijk thema is de implementatie van nieuwe Europese regels voor verzekeraars.
Het bankentoezicht wordt niet meer alleen door DNB gedaan, maar is sinds een jaar Europees geregeld, onder de vleugels van de Europese Centrale Bank (ECB) in Frankfurt. DNB-bestuurder Jan Sijbrand heeft de indruk dat er in het eerste jaar veel werk verzet is en dat de samenwerking effectief verloopt.
Het centrale bestuur van het Europese bankentoezicht, waar Sijbrand ook in zit, had wel een heel druk jaar. Er zijn volgens de Nederlander duizenden besluiten genomen. Zo moesten alle geschiktheidstoetsingen in Europa in Frankfurt worden goedgekeurd. Dat ging soms in groepen besluiten tegelijk.
Sijbrand heeft niet de indruk dat het grote aantal te nemen besluiten ten koste gaat van het daadwerkelijke toezicht. Hij moest buitenlandse collega’s wel vaak tekst en uitleg geven over de grote hypotheekportefeuilles in Nederland. Die kennen ze elders niet. DNB heeft ter onderbouwing een speciale stresstest laten doen. Daaruit kwam naar voren dat de hypotheekportefeuilles van de Nederlandse banken op dit moment wel tegen een stootje kunnen.
Bron: ANP
Gerelateerd
Oud-voetbalinternational moet jaar de cel in wegens witwassen
De rechtbank in Zwolle heeft oud-voetbalinternational Romeo C. veroordeeld tot achttien maanden gevangenisstraf, waarvan zes maanden voorwaardelijk, voor witwassen....
Rekenkamer: Anti-witwascontroles hebben grote gevolgen voor burgers, opbrengst is onbekend
Witwascontroles hebben grote gevolgen voor burgers en leiden tot hoge kosten voor banken, maar er is geen goed inzicht in de effectiviteit van de aanpak. Witwassen...
Wast een berg, kost een beetje
Hoe de Nederlandse opsporingsdiensten een wereldwijd witwasnetwerk blootlegden. Een inkijkje in een onderzoek waar een luchtje aan zat.
Op zoek naar de valse facturen
Het is inmiddels een populaire vorm van fraude: het cash-compensatiemodel. Onderzoekers van Avans Hogeschool brachten deze witwasmethode, waarbij criminelen bankje...
DNB wil dat financiële instellingen meer tegen geopolitieke risico's doen
De Nederlandsche Bank (DNB) neemt extra maatregelen om zich voor te bereiden op de gevolgen van geopolitieke onrust. DNB wil dat ook financiële instellingen dat...