DNB wil witwaskwestie op Europese agenda
Het voorkomen van witwaspraktijken bij banken gaat nog te vaak fout, vandaar dat dit ook volgend jaar een speerpunt blijft in het toezicht van De Nederlandsche Bank (DNB). Maar het probleem speelt niet alleen in Nederland.
Dat benadrukt DNB-directeur Frank Elderson. "Als ik boef was zou ik me rot lachen. Het is de hoogste tijd om na te denken over hoe we dit naar een internationaal, Europees niveau kunnen brengen", aldus Elderson, die aangeeft dat het dossier nu nog vooral door nationale toezichthouders wordt behandeld.
Eerder dit jaar kregen Rabobank en ING voor honderden miljoenen euro’s aan boetes opgelegd wegens nalatigheid bij het voorkomen van witwassen. Ook bij Danske Bank speelt een grote zaak. En donderdag was er een inval bij Deutsche Bank in Frankfurt in verband met een witwasonderzoek. Het is een verhaal van vallen en opstaan, vindt Elderson. Als een toezichthouder ingrijpt gaat het een tijdje goed maar later verslapt de aandacht bij de banken weer.
Kwartje gevallen
De DNB-directeur heeft wel de indruk dat het kwartje is gevallen bij de top van de banken. Banken zijn nu aan het uitzoeken of het mogelijk is om gezamenlijk op te treden bij het signaleren van verdachte transacties en mogelijke terrorismefinanciering. Daar komen waarschijnlijk nog wel wat privacyaspecten bij kijken, maar DNB wacht de plannen af.
Of er meer lijken uit de kast kunnen komen, kan Elderson niet zeggen. "Maar ik kan ook niks uitsluiten." Er zijn immers verschillende aanvliegroutes, benadrukt hij. DNB kijkt naar een aantal zaken, maar mag bijvoorbeeld geen mensen afluisteren. Het Openbaar Ministerie (OM) benadert de kwestie meer vanuit de witwaskartels en criminelen zelf. "Ze zien dan dat er geldstromen lopen en die gaan uiteindelijk via de bank", legt Elderson uit.
Technologie
Een ander in het oog springende agendapunt voor het toezicht van DNB in 2019 is de technologische vernieuwing in de financiële sector. DNB wil onder meer uitzoeken of de centrale bank zelf meer met digitalisering kan doen. Ook gaat de toezichthouder in kaart brengen waar de risico's precies zitten wanneer banken diensten uitbesteden aan derde partijen als techbedrijven. Dat laatste is iets dat steeds vaker gebeurt.
Bron: ANP/Accountant
Gerelateerd
Ministers willen toch al een verbod op contante betalingen boven drie mille
Minister Van Weyenberg van Financiën en minister Yeşilgöz-Zegerius van Justitie en Veiligheid hebben de Tweede Kamer in een brief laten weten door te willen gaan...
Boetes voor oud-bestuurders Payvision om witwaskwestie
Het Openbaar Ministerie legt twee voormalige bestuurders van betalingsverwerker Payvision boetes van meer dan een ton op, omdat zij jarenlang te weinig deden tegen...
Banken waarschuwen voor blinde vlekken in witwasonderzoek
Criminele geldstromen blijven nog te vaak onopgemerkt, door blinde vlekken in het witwasonderzoek bij banken. Dat stellen de banken zelf. Samen met opsporingsdiensten...
Triodos is van vermaning DNB over witwascontroles af
Triodos Bank is van een vermaning af, die De Nederlandsche Bank (DNB) eerder gaf om mogelijke tekortkomingen bij de bank in de strijd tegen witwassen.
Omgevallen vastgoedinvesteerder SIGNA onderzocht om witwassen
Justitie in Duitsland onderzoekt of het omgevallen vastgoedimperium SIGNA Gruppe zich schuldig heeft gemaakt aan witwassen. Dat bevestigt de openbaar aanklager in...