FD: Administratiekantoren speelden ‘cruciale rol’ bij Amsterdamse hypotheekfraude
Het FD schrijft over het blootleggen van grootschalige hypotheekfraude in Amsterdam. Ook hypotheekadviseurs en administratiekantoren speelden daarin een “cruciale rol”.
De hypotheekfraude waarover het FD bericht, bleek uit onderzoek van het team Financiële Criminaliteit van de Amsterdamse recherche. Dat team onderzocht zogeheten “verborgen ruimtes”, geheime plekken die door criminelen worden gebruikt om drugs, wapens, contant geld of waardevolle voorwerpen te verbergen. Hierbij was onder meer een makelaar betrokken.
Bij het verbreden van het onderzoek kwam een grootschalige hypotheekfraude aan het licht, aldus het FD. Diverse hypotheekadviseurs en administratiekantoren speelden een “cruciale rol” bij de opzet van een crimineel netwerk, waarin bedrijven werden opgericht om de fraude te verhullen.
Valse papieren
Administratiekantoren zorgden daarbij onder meer voor vervalsingen van bijvoorbeeld werkgeversverklaringen of jaarcijfers, om zo hypotheken te kunnen verkrijgen. “Zij regelden valse werkgeversverklaringen, nepsalarisstroken en, als de hypotheekaanvrager een eigen onderneming had, aangedikte jaarrekeningen om daarmee de banken te misleiden”, aldus het FD.
De valse documenten worden gebruikt om hypotheekverstrekkers zoals banken en daarna notarissen te misleiden. Volgens het FD maakten notarissen bij twijfel wel vaker melding van een ongebruikelijke transactie bij FIU-Nederland (Financial Intelligence Unit).
Aanbevelingen
De onderzoekers van het team Financiële Criminaliteit doen een aantal aanbevelingen om ondermijning tegen te gaan, schrijft het FD.
Zo adviseren zij bij hypotheekaanvragen een verplichte vermogenstoets door banken bij de Belastingdienst, meer capaciteit in de uitvoering bij toezichthouders en betere registratie van hypotheekfraude bij opsporingsdiensten, om de omvang ervan in kaart te brengen. Ook zou het minder eenvoudig moeten zijn om een onderneming te starten die door criminelen kan worden misbruikt.
De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) geeft aan voorstander te zijn van invoering van toetsing van aanvragen bij de Belastingdienst, maar dat vraagt wel om een wetswijziging.
FD: ‘Hoe een poef vol drugsgeld leidde tot oprollen van een hypotheekbende’
Gerelateerd
Nederland is Europees koploper betaalkaartfraude
In 2025 zijn de verliezen door betaalkaartfraude in Nederland met 21 procent gestegen ten opzichte van 2024. Dat is de grootste stijging binnen de 18 Europese landen...
Aanhoudingen in fraudeonderzoek naar uitkeringen van gedetineerden
Begin september heeft de Opsporingsdienst van de Nederlandse Arbeidsinspectie twee mannen van 45 en 48 jaar aangehouden, wegens verdenking van valsheid in geschrifte,...
Ruim zeventig miljoen aan verdachte geldstromen in zorgsector Oost-Nederland
In de Oost-Nederlandse zorgsector zijn tussen 2020 en 2024 bijna 770 verdachte transacties geregistreerd. Daarbij ging het om geldstromen van in totaal ruim 71 miljoen...
Fraudehelpdesk ziet forse stijging phishing rond boekingssites
Het afgelopen halfjaar is het aantal gevallen van phishing rond boekingsplatforms sterk gestegen, met name rond Booking.com. Dat meldt de Fraudehelpdesk, die veel...
Staat riskeert honderden miljoenen schade door mogelijke fraude met exportkredietverzekeringen
De Nederlandse staat dreigt voor honderden miljoenen euro's aan schade op te draaien, door vermoedelijke fraude met exportkredietverzekeringen die via kredietverzekeraar...