Banken gaan minder vragen stellen over cash geld
Banken gaan hun klanten minder snel vragen stellen bij het gebruik van cash. Dat is het belangrijkste resultaat van overleg tussen banken, toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) en ondernemersorganisaties, om ook voor cash te komen tot een meer risicogebaseerde anti-witwasaanpak.
Dat meldt de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), die ook de resultaten van het overleg tussen de partijen heeft verwerkt in een nieuwe risicogebaseerde standaard over cash geld.
Zolang klanten in een periode onder een bepaald bedrag aan cash-transacties blijven en er verder geen risicoverhogende factoren zijn, hoeven ze geen extra vragen van banken te verwachten.
Het is aan banken zelf om de exacte hoogte van dat bedrag te bepalen; voor particulieren zou dit bijvoorbeeld 20.000 euro in een jaar kunnen zijn en voor bedrijven 30.000 euro, aldus de NVB. Een andere verandering is dat een transactie met een 200 euro-biljet niet meteen aanleiding moet zijn voor banken om vragen te stellen.
Meer uitleg
Klanten vinden de verzoeken om informatie en documentatie vaak vervelend, omdat het soms onduidelijk is waarom deze vragen worden gesteld. Bij het benaderen van klanten is het belangrijk dat banken daarom duidelijk uitleggen waarom informatie wordt gevraagd.
Cash geld wordt door criminelen vaak gebruikt omdat het moeilijk te traceren is. Dat is de belangrijkste reden waarom banken extra alert zijn bij cash-transacties.
Standaard
De nieuwe standaard vormt een aanvulling op tien eerder gepubliceerde NVB Standaarden, die uitgangspunten bieden voor banken om hun rol als poortwachter proportioneel en met focus op "echte risico's" uit te voeren, stelt de NVB.
De standaarden zijn het resultaat van gesprekken tussen banken en toezichthouder DNB over een meer risicogebaseerde benadering door zowel banken als toezichthouder, om misbruik van het financiële systeem te voorkomen.
Gerelateerd
Oud-voetbalinternational moet jaar de cel in wegens witwassen
De rechtbank in Zwolle heeft oud-voetbalinternational Romeo C. veroordeeld tot achttien maanden gevangenisstraf, waarvan zes maanden voorwaardelijk, voor witwassen....
Rekenkamer: Anti-witwascontroles hebben grote gevolgen voor burgers, opbrengst is onbekend
Witwascontroles hebben grote gevolgen voor burgers en leiden tot hoge kosten voor banken, maar er is geen goed inzicht in de effectiviteit van de aanpak. Witwassen...
Wast een berg, kost een beetje
Hoe de Nederlandse opsporingsdiensten een wereldwijd witwasnetwerk blootlegden. Een inkijkje in een onderzoek waar een luchtje aan zat.
Op zoek naar de valse facturen
Het is inmiddels een populaire vorm van fraude: het cash-compensatiemodel. Onderzoekers van Avans Hogeschool brachten deze witwasmethode, waarbij criminelen bankje...
DNB wil dat financiële instellingen meer tegen geopolitieke risico's doen
De Nederlandsche Bank (DNB) neemt extra maatregelen om zich voor te bereiden op de gevolgen van geopolitieke onrust. DNB wil dat ook financiële instellingen dat...