Nieuws Vandaag

Staat riskeert honderden miljoenen schade door mogelijke fraude met exportkredietverzekeringen

De Nederlandse staat dreigt voor honderden miljoenen euro's aan schade op te draaien, door vermoedelijke fraude met exportkredietverzekeringen die via kredietverzekeraar Atradius DSB zijn afgesloten. Hierbij spelen valse accountantsverklaringen mogelijk een rol.

Een en ander blijkt uit onderzoek van het FD. In één zaak waarvoor het ministerie van Financiën inmiddels aangifte heeft gedaan, bedraagt de mogelijke schade alleen al €137 miljoen, zo bericht de krant.

Atradius DSB (Dutch State Business) voert exportkredietverzekeringen uit namens de Nederlandse staat. Eventuele schade als gevolg van fraude komt daardoor uiteindelijk voor rekening van de overheid.

Valse accountantsverklaringen

Volgens het onderzoek hebben verschillende klanten van Atradius onder valse voorwendselen verzekeringen afgesloten voor internationale transacties. Daarbij zijn mogelijk vervalste accountantsverklaringen gebruikt, om de financiële positie van tussenpersonen, zogenoemde 'garanten', rooskleuriger voor te stellen dan zij daadwerkelijk was. In sommige gevallen zouden deze garanten nauwelijks over vermogen beschikken, of zelfs niet bestaan.

Volgens staatssecretaris Eelco Eerenberg bestaan er inmiddels twijfels over in totaal veertien afgegeven polissen. Daarnaast zijn acht nieuwe aanvragen afgewezen vanwege vermoedens van fraude. Eerenberg stelde in een brief aan de Tweede Kamer dat de bestaande exportkredietverzekeringsreserve van €826 miljoen "voldoende" is om "alle eventuele definitieve schade te dekken".

Grootschalige fraude

De problemen kwamen aan het licht nadat een buitenlandse kredietverzekeraar Atradius in 2024 waarschuwde voor mogelijke grootschalige fraude. De zaak waarvoor inmiddels aangifte is gedaan, leidde begin juli tot beslagleggingen ter waarde van €137 mln. Het Openbaar Ministerie liet beslag leggen op onder meer vier woningen in Amsterdam en Haarlem.

Drie bestuurders van het Amsterdamse bedrijf Atal Solutions, de ceo, cfo en financieel manager, worden verdacht van oplichting, corruptie en valsheid in geschrifte. Centraal in het onderzoek staat een scheepsfinanciering van ruim $130 miljoen. Atal Solutions sloot in 2024 kredietverzekeringen af voor de aankoop en verduurzaming van vier tweedehands bulkschepen voor de Griekse rederij Blue Astra Maritime.

Twee financiële ondernemingen uit de Verenigde Arabische Emiraten stonden garant voor de schuld van die rederij. Toen Atradius vermoedde dat de financiële gegevens van deze garanten niet deugden, volgde aangifte en werden de betrokken schepen aan de ketting gelegd. De rederij verkeert inmiddels op de rand van een faillissement.

Internationaal zakendoen

Atal-topman Edwin S. ontkent de beschuldigingen en stelt tegenover het FD nog geen bewijs te hebben gezien dat de betrokken garanten fictieve bedrijven zijn. "Het moeilijke van internationaal zakendoen is dat niet alles werkt zoals in Nederland", aldus de ceo. "Niet alle bedrijven hebben een professionele website, maar wij hebben onze KYC-compliance checks gedaan. We hebben gezeten met de aandeelhouders van het bedrijf, we zijn bij ze op kantoor geweest."

Atradius weigert hangende het strafrechtelijk onderzoek commentaar te geven. Ook het OM en de Fiod wilden tegenover het FD inhoudelijk niet nader op de zaak ingaan.