Banken zoeken naar oplossingen voor 'unbankables'
Banken doen onderzoek naar zogeheten ‘unbankables’, klanten die banken vanwege strenge controleverplichtingen vaarwel moeten zeggen en die daarna amper nog ergens terechtkunnen.
De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) wil graag weten om hoeveel mensen of bedrijven het gaat en wat er kan worden gedaan om hen toch nog ergens te laten bankieren. Begin volgend jaar worden de eerste uitkomsten verwacht.
Door de regels om witwassen te voorkomen, zien banken zich gedwongen klanten buiten de deur te zetten als er twijfels zijn over hun integriteit. Dat kunnen ook bedrijven of goede doelen zijn waarbij bepaalde financiële transacties lastig te volgen zijn en waarmee banken vanwege de risico's geen zaken meer kunnen doen. Probleem is dat die laatste groep na het verlaten van de bank heel moeilijk een alternatief kan vinden om geldzaken te regelen, vrezen de banken.
Niet uitsluiten
Over het gevaar dat onder meer sekswerkers of cannabisbedrijven straks amper nog een bankrekening kunnen krijgen, zijn eerder Kamervragen gesteld. Minister Wopke Hoekstra van Financiën wil via aanpassing van een leidraad duidelijk maken dat bepaalde typen klanten nooit categorisch mogen worden uitgesloten. Die conclusie wordt door de banken onderschreven.
Volgens ABN Amro-topman Robert Swaak komt het onderzoek niet voort uit frustraties ten aanzien van hoge boetes die sommige banken hebben moeten betalen, omdat ze hun antiwitwasbeleid niet goed op orde hadden. Hij stelt dat banken voortdurend op zoek zijn naar mogelijkheden om hun inspanningen om criminaliteit tegen te gaan efficiënter te maken. Bij die poortwachtersfunctie hoort ook dat er gekeken wordt naar ‘inclusief’ bankieren, dus ook voor klanten die buiten de boot dreigen te vallen.
De banken willen nog niet ingaan op mogelijke oplossingen. Daarvoor wachten ze de onderzoeksresultaten af. De sector wil over de kwestie ook verder praten met de overheid en toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB).
Bron: ANP
Gerelateerd
Oud-directeur Centrale Bank Suriname ook door Hof schuldig bevonden aan corruptie
Het Hof van Justitie in Paramaribo heeft uitspraak gedaan in het hoger beroep tegen Robert van Trikt, accountant en voormalig governeur van de Centrale Bank van...
AFM houdt in 2026 meer toezicht op cyberweerbaarheid en AI en gaat inzet audit tooling toetsen
In 2026 wil de Autoriteit Financiële Markten (AFM) intensiever toezicht houden op digitale weerbaarheid en de verantwoorde inzet van AI. Daarnaast wordt de aanpak...
Accountant moet niet worden ingezet als opsporingsambtenaar
De suggestie om accountants in te zetten als instrument tegen mensenhandel klinkt nobel, maar is in de praktijk onuitvoerbaar, meent Joris Joppe.
NOAB en BFT maken afspraken over toezicht op administratie- en belastingadvieskantoren
NOAB, de branchevereniging voor administratie- en belastingadvieskantoren, heeft een 'toezichtsarrangement' gesloten met het Bureau Financieel Toezicht (BFT). De...
Organisaties slaan alarm over 'criminele snelweg van hypotheekfraude'
Een brede coalitie van organisaties, waaronder de NBA, slaat alarm over snel groeiende hypotheekfraude, die mogelijk meer dan achtduizend woningen aan een toch al...