Bank mag vertrouwen op notarisverklaring bij anti-witwascontroles
Banken zijn bij anti-witwascontroles verlost van een dilemma rond rekeningen van notariskantoren. Ze mogen voortaan afgaan op een verklaring van de notaris over zijn of haar eigen anti-witwasonderzoek.
Om witwassen of de financiering van terrorisme tegen te gaan, zijn banken verplicht na te gaan wat de herkomst is van het geld dat op rekeningen van cliënten staat. Maar vanwege de geheimhoudingsplicht is dat lastig bij zogeheten derdengeldrekeningen van notariskantoren, waar geld op staat dat niet van de notaris of het kantoor zelf is.
Daarom is besloten dat de bank niet langer zelf onderzoek hoeft te doen naar het geld op zulke derdengeldrekeningen, maar mag vertrouwen op een verklaring die een notaris daarover zelf afgeeft. Dat meldt de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB).
Overleg
De verklaring van de notaris bevat feitelijke informatie over het Wwft-cliëntenonderzoek dat de notaris heeft uitgevoerd. De inhoud van de verklaring is afgestemd met het ministerie van Financiën en DNB. Notarissen moeten, elke keer dat ze zo'n verklaring afgeven, dit melden bij het BFT.
De afspraak is het resultaat van overleg van de NVB met toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) en de ministeries van Justitie en Veiligheid en Financiën, het Bureau Financieel Toezicht (BFT) en de Koninklijke Notariële Beroepsorganisatie (KNB).
Er is banken veel aan gelegen om te voldoen aan wettelijke eisen voor het tegengaan van witwassen. "Als kan worden voorkomen dat crimineel vermogen in onze legale structuren terecht komt, wordt de macht en invloed van criminelen op onze samenleving en rechtsstaat beperkt en de integriteit en veiligheid van het financiële stelsel geborgd", aldus de NVB.
Wegens tekortkomingen bij controles op mogelijke criminele geldstromen troffen grote banken eerder schikkingen van honderden miljoenen euro's met het Openbaar Ministerie.
Bron: ANP/NVB
Gerelateerd
Oud-voetbalinternational moet jaar de cel in wegens witwassen
De rechtbank in Zwolle heeft oud-voetbalinternational Romeo C. veroordeeld tot achttien maanden gevangenisstraf, waarvan zes maanden voorwaardelijk, voor witwassen....
Rekenkamer: Anti-witwascontroles hebben grote gevolgen voor burgers, opbrengst is onbekend
Witwascontroles hebben grote gevolgen voor burgers en leiden tot hoge kosten voor banken, maar er is geen goed inzicht in de effectiviteit van de aanpak. Witwassen...
Wast een berg, kost een beetje
Hoe de Nederlandse opsporingsdiensten een wereldwijd witwasnetwerk blootlegden. Een inkijkje in een onderzoek waar een luchtje aan zat.
Op zoek naar de valse facturen
Het is inmiddels een populaire vorm van fraude: het cash-compensatiemodel. Onderzoekers van Avans Hogeschool brachten deze witwasmethode, waarbij criminelen bankje...
OM beboet Louis Vuitton voor tekortschietende witwascontroles
Het Openbaar Ministerie heeft de Nederlandse tak van modehuis Louis Vuitton een boete van 500.000 euro opgelegd, voor overtredingen van de Wet ter voorkoming van...