DNB: aanpak witwassen banken moet gerichter via risicoprofiel
Bij de aanpak van witwassen in de financiële sector zouden banken en andere financiële instellingen "een meer risicogebaseerde benadering" moeten kiezen, stelt De Nederlandsche Bank (DNB) in een rapport. Dat betekent dat banken in de toekomst beter moeten weten wie van hun klanten mogelijk kwaad in de zin hebben.
Als banken meer inzicht hebben in het risicoprofiel van hun klanten is "een beperkte inzet" afdoende in het geval van lage risico's, wat weer "ruimte biedt om meer capaciteit en aandacht te richten op de hogere risico's", stelt de DNB. Dit beter in kaart hebben, zorgt er ook voor dat minder klanten onnodig geweigerd of uitgesloten worden van het betalingsverkeer.
De DNB ziet erop toe dat banken zich houden aan de Wet ter voorkoming van witwassen en terrorismefinanciering (Wwft). In de afgelopen jaren werden ernstige tekortkomingen geconstateerd in de sector. Meerdere financiële instellingen werden op de vingers getikt wegens een gebrekkig toezicht op witwassen, zoals Rabobank, ABN AMRO en ING. Zo waren er tekortkomingen als het ging om het melden van ongebruikelijke transacties.
Inzet technologie
Bij het in kaart brengen van risico's kunnen banken wat betreft de DNB ook meer gebruik maken van bepaalde technologische innovaties, zoals het zogeheten 'machine-learning'. Dit is een vorm van kunstmatige intelligentie waarbij voorspellingen worden gedaan op basis van data. Er moeten dan wel waarborgen gelden op het gebied van onder meer privacy en non-discriminatie, aldus de DNB.
De toezichthouder bespreekt de knelpunten de komende maanden met vertegenwoordigers uit de financiële sector.
Bron: ANP
Gerelateerd
Bloemenhandelaar en medewerkers verdacht van witwassen miljoenen
Een groothandelaar in bloemen en planten en twee medewerkers uit de gemeenten Zevenaar en Arnhem worden verdacht van het witwassen van tientallen miljoenen euro's.
AFM stapt naar hoogste bestuursrechter, na vernietiging besluiten in zaak Momentum Capital
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) stapt naar het College van Beroep voor het bedrijfsleven (CBb), omdat de rechtbank Rotterdam eerdere besluiten in een rechtszaak...
VU-seminar staat stil bij rol van accountant als poortwachter
De Vrije Universiteit in Amsterdam organiseert op 4 juni aanstaande een seminar over de versterking van de poortwachtersrol van accountants. Het seminar biedt inzichten...
AFM wil regels voor inzet AI-tools op kapitaalmarkten
Er moeten duidelijke regels over verantwoordelijkheden komen, voordat AI-hulpmiddelen op grotere schaal worden ingezet bij de handel op kapitaalmarkten. Dat zegt...
AFM: 'Onvoorspelbaarheid financiële markten is nieuwe normaal'
De opeenstapeling van economische schokken, technologische versnellingen en internationale spanningen maakt de omgeving fundamenteel onzeker. Voor de financiële...