AFM beboet vastgoedtak verzekeraar Achmea voor 1,7 miljoen euro
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft twee boetes opgelegd van in totaal 1,7 miljoen euro aan de vastgoedtak van verzekeraar Achmea. Die tak, Achmea Real Estate, heeft zich volgens de toezichthouder niet gehouden aan een antiwitwaswet.
De overtredingen vonden tussen 2018 en 2022 plaats bij de voormalige hypotheekactiviteiten toen de vastgoeddivisie nog Syntrus Achmea Real Estate & Finance heette. Uit onderzoek van de AFM kwam naar voren dat Syntrus Achmea als beheerder van beleggingsinstellingen elf ongebruikelijke transacties te laat had gemeld bij de Financial Intelligence Unit (FIU). Dit meldpunt analyseert in Nederland mogelijk verdachte transacties die te maken kunnen hebben met witwassen of criminaliteit. Ook zou de vastgoedtak onvoldoende voortdurende controles hebben uitgevoerd op die transacties en de cliënten.
Ernstige schendingen
De AFM noemt de overtredingen "ernstige schendingen" van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Uit het onderzoek bleek volgens de financiële waakhond ook dat in sommige gevallen signalen van witwasrisico's aanwezig waren, zoals hypotheekfraude.
De vastgoedtak is een verbeteringstraject gestart om beter te voldoen aan de wet, aldus de AFM. Achmea Real Estate is overigens niet meer actief in hypotheken, maar beheert vastgoed namens pensioenfondsen en andere institutionele beleggers. De hypotheek- en vastgoedactiviteiten zijn vorig jaar opgesplitst.
Erkend
Achmea Real Estate heeft volgens de waakhond de overtredingen erkend en de boetes geaccepteerd. De oorspronkelijke boetes van elk 1 miljoen euro zijn daarom verlaagd naar 850.000 euro.
Achmea meldt in een reactie de fouten te "betreuren". "Ze hadden niet mogen gebeuren en ze stroken niet met de waarden en professionele standaarden van het bedrijf." De verzekeraar stelt dat het melden van ongebruikelijke transacties en het klantenonderzoek nu volledig voldoet aan de wet.
Bron: ANP
Gerelateerd
Oud-ING-topman Hamers niet verder strafrechtelijk vervolgd
De voormalige ING-topman Ralph Hamers wordt niet verder strafrechtelijk vervolgd voor zijn rol in het eerdere witwasschandaal bij de bank. Het gerechtshof Den Haag...
FIU-Nederland: 'Accountants staan in de top vijf van waardevolste Wwft-melders'
Meer accountants deden afgelopen jaar ook meer Wwft-meldingen dan het jaar ervoor. Hoewel het aantal meldingen door accountants in het niet valt bij de miljoenen...
Uitleg over veilig melden van ongebruikelijke transacties
De Rijksoverheid heeft een nieuwe animatievideo gemaakt over het melden van ongebruikelijke transacties.
Neem de poortwachtersrol serieus!
De komst van nieuwe witwaswetgeving is een mooie kans voor het accountantsberoep om de poortwachtersrol serieuzer te nemen, stelt Jan-Pieter Bos.
Pheijffer: Oud-partner big four verbreekt stilzwijgen
Binnen accountantsmaatschappen is het gebruikelijk om interne conflicten ook intern op te lossen en daarover naar de buitenwereld geen mededelingen te doen. In de...