Banken gaan minder vragen stellen over cash geld
Banken gaan hun klanten minder snel vragen stellen bij het gebruik van cash. Dat is het belangrijkste resultaat van overleg tussen banken, toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) en ondernemersorganisaties, om ook voor cash te komen tot een meer risicogebaseerde anti-witwasaanpak.
Dat meldt de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), die ook de resultaten van het overleg tussen de partijen heeft verwerkt in een nieuwe risicogebaseerde standaard over cash geld.
Zolang klanten in een periode onder een bepaald bedrag aan cash-transacties blijven en er verder geen risicoverhogende factoren zijn, hoeven ze geen extra vragen van banken te verwachten.
Het is aan banken zelf om de exacte hoogte van dat bedrag te bepalen; voor particulieren zou dit bijvoorbeeld 20.000 euro in een jaar kunnen zijn en voor bedrijven 30.000 euro, aldus de NVB. Een andere verandering is dat een transactie met een 200 euro-biljet niet meteen aanleiding moet zijn voor banken om vragen te stellen.
Meer uitleg
Klanten vinden de verzoeken om informatie en documentatie vaak vervelend, omdat het soms onduidelijk is waarom deze vragen worden gesteld. Bij het benaderen van klanten is het belangrijk dat banken daarom duidelijk uitleggen waarom informatie wordt gevraagd.
Cash geld wordt door criminelen vaak gebruikt omdat het moeilijk te traceren is. Dat is de belangrijkste reden waarom banken extra alert zijn bij cash-transacties.
Standaard
De nieuwe standaard vormt een aanvulling op tien eerder gepubliceerde NVB Standaarden, die uitgangspunten bieden voor banken om hun rol als poortwachter proportioneel en met focus op "echte risico's" uit te voeren, stelt de NVB.
De standaarden zijn het resultaat van gesprekken tussen banken en toezichthouder DNB over een meer risicogebaseerde benadering door zowel banken als toezichthouder, om misbruik van het financiële systeem te voorkomen.
Gerelateerd
Arbeidsinspectie houdt vier mensen aan op verdenking van miljoenenfraude met NOW-subsidie
De Opsporingsdienst van de Nederlandse Arbeidsinspectie heeft vier verdachten uit Den Haag aangehouden op verdenking van NOW-fraude. Vermoedelijk is ruim 8 miljoen...
Hoe was je wit, zonder al te veel last van poortwachters te hebben
Mijn huidige klus loopt bijna af; ik ben klaar voor een avontuur in het buitenland. Mijn ervaring met witwassen en het omzeilen van poortwachters geeft ideeën voor...
Pheijffer: Derdenbetalingen in handelsverkeer zijn witwasrisico
Het is niet gebruikelijk om betalingen voor leveranties te ontvangen van anderen dan de afnemers. Zulke derdenbetalingen kunnen een risico op witwassen opleveren.
Bloemenhandelaar en medewerkers verdacht van witwassen miljoenen
Een groothandelaar in bloemen en planten en twee medewerkers uit de gemeenten Zevenaar en Arnhem worden verdacht van het witwassen van tientallen miljoenen euro's.
AFM stapt naar hoogste bestuursrechter, na vernietiging besluiten in zaak Momentum Capital
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) stapt naar het College van Beroep voor het bedrijfsleven (CBb), omdat de rechtbank Rotterdam eerdere besluiten in een rechtszaak...