Banken gaan minder vragen stellen over cash geld
Banken gaan hun klanten minder snel vragen stellen bij het gebruik van cash. Dat is het belangrijkste resultaat van overleg tussen banken, toezichthouder De Nederlandsche Bank (DNB) en ondernemersorganisaties, om ook voor cash te komen tot een meer risicogebaseerde anti-witwasaanpak.
Dat meldt de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), die ook de resultaten van het overleg tussen de partijen heeft verwerkt in een nieuwe risicogebaseerde standaard over cash geld.
Zolang klanten in een periode onder een bepaald bedrag aan cash-transacties blijven en er verder geen risicoverhogende factoren zijn, hoeven ze geen extra vragen van banken te verwachten.
Het is aan banken zelf om de exacte hoogte van dat bedrag te bepalen; voor particulieren zou dit bijvoorbeeld 20.000 euro in een jaar kunnen zijn en voor bedrijven 30.000 euro, aldus de NVB. Een andere verandering is dat een transactie met een 200 euro-biljet niet meteen aanleiding moet zijn voor banken om vragen te stellen.
Meer uitleg
Klanten vinden de verzoeken om informatie en documentatie vaak vervelend, omdat het soms onduidelijk is waarom deze vragen worden gesteld. Bij het benaderen van klanten is het belangrijk dat banken daarom duidelijk uitleggen waarom informatie wordt gevraagd.
Cash geld wordt door criminelen vaak gebruikt omdat het moeilijk te traceren is. Dat is de belangrijkste reden waarom banken extra alert zijn bij cash-transacties.
Standaard
De nieuwe standaard vormt een aanvulling op tien eerder gepubliceerde NVB Standaarden, die uitgangspunten bieden voor banken om hun rol als poortwachter proportioneel en met focus op "echte risico's" uit te voeren, stelt de NVB.
De standaarden zijn het resultaat van gesprekken tussen banken en toezichthouder DNB over een meer risicogebaseerde benadering door zowel banken als toezichthouder, om misbruik van het financiële systeem te voorkomen.
Gerelateerd
FIU: Bedrijven vaak door criminelen misbruikt als dekmantel
Criminelen maken op grote schaal gebruik van schijnbedrijven en katvangers om het financiële stelsel te misbruiken. Uit analyses blijkt een grootschalig en georganiseerd...
DNB legt ABN AMRO miljoenenboete op voor overtreden bonusverbod
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft ABN AMRO een boete opgelegd van vijftien miljoen euro, wegens overtredingen van het bonusverbod. De bank heeft tussen 2016 en 2024...
Eerste Kamer stemt in met afgeslankte witwaswetgeving
De Eerste Kamer heeft op 10 juni de Wet plan van aanpak witwassen aangenomen. De wet regelt een verbod op beroepsmatige transacties van drieduizend euro of meer...
Minister Heinen vindt aanpak witwassen bij banken 'doorgeslagen'
De afgelopen jaren heeft de poortwachtersrol in Nederland niet goed gefunctioneerd, met name bij banken, schrijft minister Eelco Heinen van Financiën in een brief...
AFM beboet vastgoedtak verzekeraar Achmea voor 1,7 miljoen euro
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft twee boetes opgelegd van in totaal 1,7 miljoen euro aan de vastgoedtak van verzekeraar Achmea. Die tak, Achmea Real...