DNB wil witwaskwestie op Europese agenda
Het voorkomen van witwaspraktijken bij banken gaat nog te vaak fout, vandaar dat dit ook volgend jaar een speerpunt blijft in het toezicht van De Nederlandsche Bank (DNB). Maar het probleem speelt niet alleen in Nederland.
Dat benadrukt DNB-directeur Frank Elderson. "Als ik boef was zou ik me rot lachen. Het is de hoogste tijd om na te denken over hoe we dit naar een internationaal, Europees niveau kunnen brengen", aldus Elderson, die aangeeft dat het dossier nu nog vooral door nationale toezichthouders wordt behandeld.
Eerder dit jaar kregen Rabobank en ING voor honderden miljoenen euro’s aan boetes opgelegd wegens nalatigheid bij het voorkomen van witwassen. Ook bij Danske Bank speelt een grote zaak. En donderdag was er een inval bij Deutsche Bank in Frankfurt in verband met een witwasonderzoek. Het is een verhaal van vallen en opstaan, vindt Elderson. Als een toezichthouder ingrijpt gaat het een tijdje goed maar later verslapt de aandacht bij de banken weer.
Kwartje gevallen
De DNB-directeur heeft wel de indruk dat het kwartje is gevallen bij de top van de banken. Banken zijn nu aan het uitzoeken of het mogelijk is om gezamenlijk op te treden bij het signaleren van verdachte transacties en mogelijke terrorismefinanciering. Daar komen waarschijnlijk nog wel wat privacyaspecten bij kijken, maar DNB wacht de plannen af.
Of er meer lijken uit de kast kunnen komen, kan Elderson niet zeggen. "Maar ik kan ook niks uitsluiten." Er zijn immers verschillende aanvliegroutes, benadrukt hij. DNB kijkt naar een aantal zaken, maar mag bijvoorbeeld geen mensen afluisteren. Het Openbaar Ministerie (OM) benadert de kwestie meer vanuit de witwaskartels en criminelen zelf. "Ze zien dan dat er geldstromen lopen en die gaan uiteindelijk via de bank", legt Elderson uit.
Technologie
Een ander in het oog springende agendapunt voor het toezicht van DNB in 2019 is de technologische vernieuwing in de financiële sector. DNB wil onder meer uitzoeken of de centrale bank zelf meer met digitalisering kan doen. Ook gaat de toezichthouder in kaart brengen waar de risico's precies zitten wanneer banken diensten uitbesteden aan derde partijen als techbedrijven. Dat laatste is iets dat steeds vaker gebeurt.
Bron: ANP/Accountant
Gerelateerd
Oud-voetbalinternational moet jaar de cel in wegens witwassen
De rechtbank in Zwolle heeft oud-voetbalinternational Romeo C. veroordeeld tot achttien maanden gevangenisstraf, waarvan zes maanden voorwaardelijk, voor witwassen....
Rekenkamer: Anti-witwascontroles hebben grote gevolgen voor burgers, opbrengst is onbekend
Witwascontroles hebben grote gevolgen voor burgers en leiden tot hoge kosten voor banken, maar er is geen goed inzicht in de effectiviteit van de aanpak. Witwassen...
Wast een berg, kost een beetje
Hoe de Nederlandse opsporingsdiensten een wereldwijd witwasnetwerk blootlegden. Een inkijkje in een onderzoek waar een luchtje aan zat.
Op zoek naar de valse facturen
Het is inmiddels een populaire vorm van fraude: het cash-compensatiemodel. Onderzoekers van Avans Hogeschool brachten deze witwasmethode, waarbij criminelen bankje...
OM beboet Louis Vuitton voor tekortschietende witwascontroles
Het Openbaar Ministerie heeft de Nederlandse tak van modehuis Louis Vuitton een boete van 500.000 euro opgelegd, voor overtredingen van de Wet ter voorkoming van...