Financieel dienstverleners soms ongewild betrokken bij hypotheekfraude
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) ontvangt in toenemende mate signalen die wijzen op hypotheekfraude. Elke financieel dienstverlener kan hier, ook onbedoeld of zonder het te beseffen, bij betrokken raken. De toezichthouder waarschuwt voor de mogelijk grote gevolgen.
Financieel dienstverleners spelen een essentiële rol bij het herkennen, voorkomen en melden van hypotheekfraude, aldus de AFM. Het kan daarbij gaan om vervalsing of misleiding van documenten, maar ook het doorzetten van valse informatie aan kredietaanbieders.
Hierbij kan worden gedacht aan vervalste belastingaangiftes, omzetgegevens, loonstroken, fictieve werkverbanden of gemanipuleerde taxatiewaardes.
Grote gevolgen
Hypotheekfraude kan voor financieel dienstverleners, hypothecair kredietaanbieders en consumenten grote gevolgen hebben, benadrukt de AFM.
Zo kunnen kredietaanbieders de samenwerkingsovereenkomst met financieel dienstverleners beëindigen, het hypotheekcontract met de consument ontbinden en de hypotheeksom opeisen. Ook kunnen door de AFM toezichtmaatregelen worden opgelegd en kunnen er bijvoorbeeld consequenties zijn voor de vergunning.
De AFM geeft bij het toezicht dit jaar en de komende jaren extra aandacht aan hypotheekfraude. Meer informatie voor financieel dienstverleners staat op de website van de AFM en in een brief.
Gerelateerd
Rabobank, Deloitte en curatoren doen aangifte tegen bestuurders failliet incassobedrijf
De Rabobank, Deloitte en de curatoren van de failliete Nova Groep hebben aangifte gedaan van fraude tegen de twee broers die het incassoconcern bestuurden. Volgens...
Forse taakstraffen voor belasting- en subsidiefraude
Het Openbaar Ministerie (OM) heeft een 55-jarige vrouw en een 52-jarige man uit Castricum strafbeschikkingen opgelegd wegens belasting- en subsidiefraude door twee...
Maar een derde van bedrijven is voorbereid op fraude
Steeds meer organisaties investeren in fraudebeleid, risicoanalyses en gedragscodes. Toch is maar ruim een derde van de private ondernemingen voorbereid op incidenten...
Organisaties slaan alarm over 'criminele snelweg van hypotheekfraude'
Een brede coalitie van organisaties, waaronder de NBA, slaat alarm over snel groeiende hypotheekfraude, die mogelijk meer dan achtduizend woningen aan een toch al...
OM pakt ruim tachtig miljoen euro crimineel vermogen af in fraudezaak
Het Openbaar Ministerie (OM) heeft strafbeschikkingen opgelegd in een fraudezaak waarin grote geldbedragen zijn weggesluisd en waarbij Nederlandse en buitenlandse...