Financieel dienstverleners soms ongewild betrokken bij hypotheekfraude
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) ontvangt in toenemende mate signalen die wijzen op hypotheekfraude. Elke financieel dienstverlener kan hier, ook onbedoeld of zonder het te beseffen, bij betrokken raken. De toezichthouder waarschuwt voor de mogelijk grote gevolgen.
Financieel dienstverleners spelen een essentiële rol bij het herkennen, voorkomen en melden van hypotheekfraude, aldus de AFM. Het kan daarbij gaan om vervalsing of misleiding van documenten, maar ook het doorzetten van valse informatie aan kredietaanbieders.
Hierbij kan worden gedacht aan vervalste belastingaangiftes, omzetgegevens, loonstroken, fictieve werkverbanden of gemanipuleerde taxatiewaardes.
Grote gevolgen
Hypotheekfraude kan voor financieel dienstverleners, hypothecair kredietaanbieders en consumenten grote gevolgen hebben, benadrukt de AFM.
Zo kunnen kredietaanbieders de samenwerkingsovereenkomst met financieel dienstverleners beëindigen, het hypotheekcontract met de consument ontbinden en de hypotheeksom opeisen. Ook kunnen door de AFM toezichtmaatregelen worden opgelegd en kunnen er bijvoorbeeld consequenties zijn voor de vergunning.
De AFM geeft bij het toezicht dit jaar en de komende jaren extra aandacht aan hypotheekfraude. Meer informatie voor financieel dienstverleners staat op de website van de AFM en in een brief.
Gerelateerd
Pheijffer: rustig in accountancy, maar schijn bedriegt
Het lijkt al een tijdje rustig in de accountancy, maar schijn bedriegt, waarschuwt Marcel Pheijffer in zijn column in het FD. Actuele thema's als private equity,...
Grondafhandelaar op Eindhoven Airport vroeg personeel om te frauderen
Het bedrijf Skytanking, grondafhandelaar van vliegmaatschappij Ryanair op Eindhoven Airport, heeft medewerkers gevraagd om te sjoemelen met vertragingscodes. Dat...
Fraudehelpdesk krijgt meer meldingen, vooral over valse telefoontjes
De Fraudehelpdesk heeft in de eerste helft van dit jaar veel meer fraudemeldingen binnengekregen. Valse telefoontjes waarbij mensen worden benaderd door nep-helpdesks...
Raadslid uit Sittard stapt op wegens rol in fraudezaak
Een gemeenteraadslid uit Sittard is opgestapt, nadat hij in opspraak raakte vanwege betrokkenheid bij een grootschalige fraude door een ambtenaar uit Helmond.
NS blokkeert aantal digitale passen om fraude met reizen
NS heeft verschillende digitale betaalpassen laten blokkeren omdat daarmee werd gefraudeerd. Het gaat om betaalpassen van Revolut, Paysafe en Vivid. Deze zijn sinds...