Miljoenenboete voor bunq om tekortkomingen bij witwascontroles
De Nederlandsche Bank (DNB) heeft onlinebank bunq een boete van 2,6 miljoen euro opgelegd om ernstige tekortkomingen bij zijn aanpak om witwassen te voorkomen. Volgens de toezichthouder gaf bunq in vier klantdossiers onvoldoende opvolging aan signalen en onregelmatigheden, waardoor witwasrisico's niet of niet tijdig werden gezien.
De kwestie heeft betrekking op de onderzochte periode van januari 2021 tot en met mei 2022. DNB keek naar de manier waarop bunq de vereiste controles uitvoert. Daarbij ging het niet alleen om het nalopen van klanten, maar ook van door hen verrichte transacties in dossiers die de bank als hoog risico heeft aangemerkt.
Alarmbellen
Na alarmbellen bij deze transactiemonitoring bleek bunq onvoldoende actie te ondernemen. "Hierdoor werden signalen van mogelijke financiële criminaliteit niet of onvoldoende diepgaand onderzocht. Daarnaast kon bunq niet aantonen waarom transacties met vergelijkbare kenmerken in het ene geval wél en in het andere geval níet werden gemeld", schrijft DNB in een verklaring.
De boete werd eigenlijk al in mei opgelegd, maar is nu pas openbaar gemaakt. Bunq heeft bezwaar gemaakt tegen het boetebesluit. De bezwaarprocedure loopt nog. Naar verluidt draait de zaak erom wanneer een bank voldoende documentatie heeft aangeleverd als sprake lijkt van een risico op witwassen.
Een woordvoerder van bunq zegt in een verklaring dat de bank zijn rol als poortwachter "heel serieus" neemt. "Daarom maken we gebruik van de meest geavanceerde technologieën en voeren we continu verbeteringen door - ook naar aanleiding van deze vier gevallen uit 2021-2022." De bezwaarprocedure ziet bunq volgens de zegsman "met vertrouwen tegemoet". Omdat de zaak nog loopt, wil hij verder geen inhoudelijke uitspraken doen.
Bunq en DNB lagen eerder al eens overhoop over een geldstraf van de toezichthouder om tekortschieten bij het tegengaan van witwassen. Dat ging wel om lagere bedragen. Na tussenkomst van een rechter werden de bedragen ook nog verlaagd. Dat ging destijds om een gevoelige nederlaag voor DNB. Bunq werd erin gelijkgesteld door de rechter dat DNB niet had mogen verbieden kunstmatige intelligentie (AI) in te zetten bij het screenen van klanten.
Nu rekent DNB bunq juist aan dat de bank opnieuw de fout in is gegaan. DNB wijst er expliciet op eerder al handhavend te hebben opgetreden. Maar dit heeft er volgens DNB niet voor gezorgd dat bunq daarna de wet wel goed is gaan naleven.
Gerelateerd
Arbeidsinspectie houdt vier mensen aan op verdenking van miljoenenfraude met NOW-subsidie
De Opsporingsdienst van de Nederlandse Arbeidsinspectie heeft vier verdachten uit Den Haag aangehouden op verdenking van NOW-fraude. Vermoedelijk is ruim 8 miljoen...
ING schikt Belgische witwaszaak voor 1,6 miljoen euro
ING schikt een Belgische witwaszaak rond oud-politicus Didier Reynders voor 1,6 miljoen euro. Dat heeft het Brusselse parket naar buiten gebracht. De bank wil naar...
Hoe was je wit, zonder al te veel last van poortwachters te hebben
Mijn huidige klus loopt bijna af; ik ben klaar voor een avontuur in het buitenland. Mijn ervaring met witwassen en het omzeilen van poortwachters geeft ideeën voor...
Pheijffer: Derdenbetalingen in handelsverkeer zijn witwasrisico
Het is niet gebruikelijk om betalingen voor leveranties te ontvangen van anderen dan de afnemers. Zulke derdenbetalingen kunnen een risico op witwassen opleveren.
Bloemenhandelaar en medewerkers verdacht van witwassen miljoenen
Een groothandelaar in bloemen en planten en twee medewerkers uit de gemeenten Zevenaar en Arnhem worden verdacht van het witwassen van tientallen miljoenen euro's.