Financieel dienstverleners soms ongewild betrokken bij hypotheekfraude
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) ontvangt in toenemende mate signalen die wijzen op hypotheekfraude. Elke financieel dienstverlener kan hier, ook onbedoeld of zonder het te beseffen, bij betrokken raken. De toezichthouder waarschuwt voor de mogelijk grote gevolgen.
Financieel dienstverleners spelen een essentiële rol bij het herkennen, voorkomen en melden van hypotheekfraude, aldus de AFM. Het kan daarbij gaan om vervalsing of misleiding van documenten, maar ook het doorzetten van valse informatie aan kredietaanbieders.
Hierbij kan worden gedacht aan vervalste belastingaangiftes, omzetgegevens, loonstroken, fictieve werkverbanden of gemanipuleerde taxatiewaardes.
Grote gevolgen
Hypotheekfraude kan voor financieel dienstverleners, hypothecair kredietaanbieders en consumenten grote gevolgen hebben, benadrukt de AFM.
Zo kunnen kredietaanbieders de samenwerkingsovereenkomst met financieel dienstverleners beëindigen, het hypotheekcontract met de consument ontbinden en de hypotheeksom opeisen. Ook kunnen door de AFM toezichtmaatregelen worden opgelegd en kunnen er bijvoorbeeld consequenties zijn voor de vergunning.
De AFM geeft bij het toezicht dit jaar en de komende jaren extra aandacht aan hypotheekfraude. Meer informatie voor financieel dienstverleners staat op de website van de AFM en in een brief.
Gerelateerd
Fraudehelpdesk ziet forse stijging phishing rond boekingssites
Het afgelopen halfjaar is het aantal gevallen van phishing rond boekingsplatforms sterk gestegen, met name rond Booking.com. Dat meldt de Fraudehelpdesk, die veel...
Staat riskeert honderden miljoenen schade door mogelijke fraude met exportkredietverzekeringen
De Nederlandse staat dreigt voor honderden miljoenen euro's aan schade op te draaien, door vermoedelijke fraude met exportkredietverzekeringen die via kredietverzekeraar...
NBA trapt rol als partner Fraude Film Festival af met eigen event
De NBA is partner geworden van het jaarlijkse Fraude Film Festival. De beroepsorganisatie trapt het partnerschap af met een eigen event eind oktober.
Autoriteit Persoonsgegevens stelt nieuwe voorwaarden aan organisaties voor melden van fraude
De Autoriteit Persoonsgegevens (AP) heeft recent een advies gepubliceerd over het verwerken van persoonsgegevens bij signalen en meldingen van mogelijke fraude.
DNB ziet fraude in betalingsverkeer met 30 procent toenemen
Het aantal frauduleuze transacties bij overschrijvingen, kaartbetalingen en contante geldopnames in Nederland nam vorig jaar met 30 procent toe, tot ongeveer 658.000...