Financieel dienstverleners soms ongewild betrokken bij hypotheekfraude
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) ontvangt in toenemende mate signalen die wijzen op hypotheekfraude. Elke financieel dienstverlener kan hier, ook onbedoeld of zonder het te beseffen, bij betrokken raken. De toezichthouder waarschuwt voor de mogelijk grote gevolgen.
Financieel dienstverleners spelen een essentiële rol bij het herkennen, voorkomen en melden van hypotheekfraude, aldus de AFM. Het kan daarbij gaan om vervalsing of misleiding van documenten, maar ook het doorzetten van valse informatie aan kredietaanbieders.
Hierbij kan worden gedacht aan vervalste belastingaangiftes, omzetgegevens, loonstroken, fictieve werkverbanden of gemanipuleerde taxatiewaardes.
Grote gevolgen
Hypotheekfraude kan voor financieel dienstverleners, hypothecair kredietaanbieders en consumenten grote gevolgen hebben, benadrukt de AFM.
Zo kunnen kredietaanbieders de samenwerkingsovereenkomst met financieel dienstverleners beëindigen, het hypotheekcontract met de consument ontbinden en de hypotheeksom opeisen. Ook kunnen door de AFM toezichtmaatregelen worden opgelegd en kunnen er bijvoorbeeld consequenties zijn voor de vergunning.
De AFM geeft bij het toezicht dit jaar en de komende jaren extra aandacht aan hypotheekfraude. Meer informatie voor financieel dienstverleners staat op de website van de AFM en in een brief.
Gerelateerd
EU-lidstaten gaan btw-fraude harder aanpakken
De EU-lidstaten gaan btw-fraude in de EU strenger aanpakken, zo hebben de ministers van Financiën besloten. De lidstaten gaan hiertoe de samenwerking intensiveren...
Griekse politici kunnen vervolgd worden in fraudezaak met EU-geld
Het Griekse parlement heeft ingestemd met het opheffen van de onschendbaarheid van dertien politici die worden beschuldigd van betrokkenheid bij een fraudeschandaal....
Rapport: Fraude wordt slimmer, sneller en duurder
Bijna 90 procent van de organisaties in de Benelux is het afgelopen jaar geconfronteerd met fraudepogingen. Twee op de drie organisaties kreeg te maken met AI-gedreven...
Fraude of duurzaamheid
Accountants moeten meer weten van het businessmodel van de klant en ook kijken naar duurzaamheidsrisico's, meent Wim Bartels.
Kifid krijgt fors meer klachten over financiële dienstverleners
Nederlandse consumenten hebben vorig jaar fors meer klachten ingediend bij klachteninstituut Kifid over verzekeraars, banken en andere financiële dienstverleners....