Banken werken aan basisrekening voor geweigerde bedrijven
De Nederlandse banken onderzoeken of er een soort basisrekening kan komen voor bedrijven die geweigerd zijn voor een normale bankrekening. Zo kunnen zij wel aan het maatschappelijk verkeer blijven deelnemen. Voor veel zaken is een bankrekening namelijk een vereiste.
De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) verwacht begin juli een eerste voorstel te hebben uitgewerkt in samenwerking met Betaalvereniging Nederland.
Onder meer door de Wet ter voorkoming van Witwassen en Terrorismefinanciering (Wwft) verwachten banken dat bedrijven veel informatie aanleveren. Ondernemingen die veel betalingen in contanten binnenkrijgen kunnen niet altijd aangeven waar dat geld vandaan komt en worden in het uiterste geval daarom geweigerd door hun bank. Maar banken kunnen ook bedrijven weigeren in sectoren waar ze geen zaken mee willen doen, zoals de tabaksindustrie. Ook sekswerkers en coffeeshops hebben vaak moeite om een rekening te krijgen.
In 2021 weigerden banken 2.700 keer een klant, becijferde De Nederlandsche Bank (DNB) eerder. In een groot deel van de gevallen zou een basisrekening uitkomst kunnen bieden. Klanten die betrokken zijn bij financiële criminaliteit of zich door criminelen hebben laten gebruiken om geld wit te wassen, komen niet voor een basisrekening in aanmerking.
Voor consumenten bestaat er al ruim twintig jaar een basisbankrekening. Betaalvereniging Nederland beheert die.
Bron: ANP
Gerelateerd
Nederlandse banken verbeteren beveiliging, na waarschuwingen over AI-model Mythos
Nederlandse banken geven gehoor aan de waarschuwingen van toezichthouders over AI-model Mythos. Banken in de eurozone moeten van de Europese Centrale Bank (ECB)...
Arbeidsinspectie houdt vier mensen aan op verdenking van miljoenenfraude met NOW-subsidie
De Opsporingsdienst van de Nederlandse Arbeidsinspectie heeft vier verdachten uit Den Haag aangehouden op verdenking van NOW-fraude. Vermoedelijk is ruim 8 miljoen...
Hoe was je wit, zonder al te veel last van poortwachters te hebben
Mijn huidige klus loopt bijna af; ik ben klaar voor een avontuur in het buitenland. Mijn ervaring met witwassen en het omzeilen van poortwachters geeft ideeën voor...
Pheijffer: Derdenbetalingen in handelsverkeer zijn witwasrisico
Het is niet gebruikelijk om betalingen voor leveranties te ontvangen van anderen dan de afnemers. Zulke derdenbetalingen kunnen een risico op witwassen opleveren.
Bloemenhandelaar en medewerkers verdacht van witwassen miljoenen
Een groothandelaar in bloemen en planten en twee medewerkers uit de gemeenten Zevenaar en Arnhem worden verdacht van het witwassen van tientallen miljoenen euro's.